¿Qué es una última voluntad y un testamento?

Un último testamento es el elemento más importante de cualquier plan de sucesión. Debe explicar y aclarar los detalles de lo que quiere que ocurra con su propiedad y otros asuntos en el momento de su muerte, pero la medida en que lo haga depende mucho del tipo de plan de sucesión que haya elegido poner en marcha.

¿Es un plan basado en un testamento o un plan basado en la confianza? Su última voluntad y testamento asumirá un papel significativamente diferente dependiendo del tipo de plan que elija.

Un plan de patrimonio basado en la voluntad

Su testamento proporciona todos los detalles esenciales y necesarios de quién heredará sus propiedades con este tipo de plan de sucesión. Explicará cuándo y cómo heredarán, y debe nombrar a un albacea de su elección, a veces llamado representante personal. Este es el individuo que se encargará de resolver sus asuntos finales y de guiar su patrimonio a través del proceso de sucesión.

Su voluntad debe cubrir estos cuatro puntos importantes. También debe establecer qué poderes quiere que tenga su ejecutivo, así como abordar un quinto punto importante si tiene hijos menores de edad. ¿Quién será su tutor hasta que sean adultos si su otro padre muere antes que usted o muere con usted en un evento común?

Un plan de patrimonio basado en la confianza

Si usted forma un fideicomiso de vida revocable, éste abarcará las mismas cuatro disposiciones básicas que un testamento, pero la persona encargada de resolver sus asuntos finales se llamará su fideicomisario administrativo o sucesor en lugar de su albacea o representante personal.

Los documentos de formación de su fideicomiso se referirán a los activos que ha financiado en su fideicomiso, pero aún necesitará una última voluntad y un testamento para estar seguro.

Debe transferir la propiedad de sus bienes a nombre de su fideicomiso antes de morir para que su acuerdo de fideicomiso pueda ocuparse de ellos. Si no financia ni siquiera un activo en su fideicomiso, se hace necesario un testamento para «atrapar» esa propiedad no financiada y transferirla a su fideicomiso cuando muera. Este tipo de testamento se llama «testamento de traspaso».

Se encargará de que cualquier activo no financiado se vierta en su fideicomiso después de su muerte a través del proceso de sucesión. Entonces las disposiciones de su fideicomiso determinarán qué beneficiarios reciben estos bienes también, así como cómo y cuándo los reciben.

Las voluntades de los vertidos sólo cubren dos puntos. ¿Quién se encargará de sus bienes que no fueron financiados en su fideicomiso y qué poderes tendrá en este sentido? Normalmente será el albacea o el representante personal nombrado en su testamento «pour-over».

Como en un testamento normal, un testamento de entrega también puede nombrar un tutor para sus hijos menores de edad, si los tiene. Sus documentos de fideicomiso no pueden lograr esto.

¿Qué sucede sin un testamento?

El estado en el que vive en el momento de su muerte, así como cualquier otro estado en el que posea bienes inmuebles en el momento de su muerte, le proporcionará efectivamente un testamento de acuerdo con las leyes de intestino del estado si no hace un testamento antes de morir.

Estas leyes varían de un estado a otro, y pueden hacer que diferentes personas hereden su propiedad si usted es dueño de bienes raíces en más de un estado. La única manera de asegurar que su propiedad vaya a los beneficiarios que usted elija es dejar un testamento válido.

La herencia de su cónyuge podría limitarse a tan sólo el 50 por ciento de su patrimonio. Y no tendrías voz ni voto en la crianza de tus hijos después de que te hayas ido. Un juez del tribunal testamentario nombrará un tutor para ellos si no das a conocer tus deseos.

El testamento debe ser válido

En cualquier caso, ya sea que su testamento sea un simple testamento de derrame o mucho más complicado, debe cumplir con las leyes y reglas de su estado para un testamento válido o el tribunal testamentario no lo honrará. El resultado, en este caso, sería el mismo que si no hubieras dejado un testamento en absoluto.

Estas reglas pueden regir algunas cosas aparentemente menores que, sin embargo, son muy importantes, como el número de testigos que debe tener para la firma y la forma exacta en que debe firmar. De hecho, la mayoría de los testamentos «inválidos» se declaran así por errores en estas áreas.

Un testamento inválido no sólo erradicará un término específico o un legado. Todo el testamento y todas sus disposiciones serán desechadas. Es una buena razón para hacer que su testamento sea revisado por un abogado si lo escribe usted mismo, o para que un abogado redacte su testamento en primer lugar.

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