Por qué el Vanguard Total Stock Market Index es el mayor fondo del mundo

El Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) es el mayor fondo de inversión del mundo por unas pocas razones simples pero poderosas: bajos gastos y amplia diversificación. Pero hay beneficios adicionales, más específicos, de invertir en VTSMX y en fondos de índice de bajo costo como éste.

Esto es lo que necesitas saber sobre el VTSMX y otros fondos de índice del mercado de valores:

¿Qué es un Fondo de la Bolsa de Valores Total?

Un fondo de índice total del mercado de valores es un fondo mutuo que invierte en una cesta de acciones que reflejará de cerca las tenencias de acciones y el rendimiento de un punto de referencia particular, como el Wilshire 5000 o el Russell 3000. Las tenencias de un fondo índice de acciones totales incluyen la mayoría de las acciones de los EE.UU. que se negocian en las bolsas de valores, por lo que el nombre «mercado total» suele estar incluido en el nombre del fondo.

Al igual que los fondos del índice S&P 500, el Wilshire 5000 tiene una capitalización de mercado, lo que significa que las empresas más grandes (las de mayor capitalización) representarán una porción mayor (estar entre las principales participaciones) en porcentaje que las empresas más pequeñas.

¿Qué hace que el VTSMX sea el más grande y el mejor?

La razón por la que el Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) es que comparte las mismas cualidades que los mejores fondos de índices: Diversificación, bajos gastos, baja rotación, eficiencia fiscal y más.

Las ventajas de invertir en VTSMX incluyen:

  • Diversas existencias: VTSMX está diseñado para proporcionar a los inversores exposición a todo el mercado de valores de EE.UU., incluyendo las empresas de pequeña, mediana y gran capitalización tanto en el crecimiento como en el valor. El fondo sigue el índice CRSP US Total Market, que representa casi el 100% del mercado de valores estadounidense en el que se puede invertir. El fondo está ponderado por capitalización, lo que significa que las acciones más grandes por capitalización representan más de la cartera que las capitalizaciones más pequeñas.
  • Gastos bajos: La naturaleza pasiva del VTSMX significa que no hay necesidad de los costos de investigación y comercio asociados con la gestión activa. La relación de gastos para el VTSMX es de 0,14%, lo que es extremadamente bajo para los estándares de la industria y suma sólo 14 dólares por cada 10.000 dólares invertidos.
  • Baja rotación: Una de las razones principales de los bajos gastos del fondo de la Bolsa de Valores es la baja rotación del 0,03%. La rotación es el porcentaje de las tenencias del fondo que fueron sustituidas por una inversión diferente (o «volcadas») durante el año anterior. Los fondos de acciones administrados activamente a menudo tienen índices de rotación que superan el 50%, lo que puede resultar no sólo en comisiones más altas sino en un peor rendimiento a largo plazo.
  • Eficiencia fiscal: Un resultado directo de la baja rotación es la reducción de los impuestos que se transfieren al inversor. Cuando los fondos de inversión venden participaciones a un precio superior al de compra, se produce un impuesto sobre las ganancias de capital, que se transmite a los inversores en forma de «distribuciones de ganancias de capital». Si tienes un fondo de acciones en una cuenta sujeta a impuestos, pagarás impuestos sobre estas distribuciones. Por lo tanto, asumiendo que te gusta minimizar los impuestos, querrás un fondo eficiente en cuanto a impuestos como el VTSMX.

Aunque el VTSMX es una inversión diversa en sí misma, muchos inversionistas son sabios al comprar otras participaciones diversas para una cartera completa.

Ver también: Índice total de la bolsa de valores frente a S&P 500

Nota: VTSMX cerró a nuevos inversores en agosto de 2018. Sin embargo, puede invertir en la versión de menor costo de Admiral Shares del fondo (VTSAX) por la misma inversión mínima de 3.000 dólares y un menor índice de gastos de sólo 0,04%.

Descargo de responsabilidad: La información de este sitio se proporciona sólo con fines de discusión, y no debe ser malinterpretada como un consejo de inversión. Bajo ninguna circunstancia esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.

Deja un comentario

Si continuas utilizando este sitio aceptas el uso de cookies. más información

Los ajustes de cookies de esta web están configurados para "permitir cookies" y así ofrecerte la mejor experiencia de navegación posible. Si sigues utilizando esta web sin cambiar tus ajustes de cookies o haces clic en "Aceptar" estarás dando tu consentimiento a esto.

Cerrar