Los mejores fondos índice para inversores a largo plazo

Los mejores fondos indexados tienen gastos bajos y carteras diversificadas que pueden soportar la prueba del tiempo. Pero no todos los fondos indexados están diversificados y algunos no son ideales para inversiones a largo plazo. Debido a que hay una gran variedad de fondos índice para elegir, es importante que los inversores comprendan que con los fondos índice son los mejores para sus necesidades.

En los últimos años, un gran número de fondos indexados y fondos cotizados (ETF), han llegado al mercado y muchos de ellos no son ideales para los inversores a largo plazo. Estos fondos tienden a centrarse en un solo sector estrecho, como la biotecnología, los medios de comunicación social o las sociedades limitadas maestras (MLP). Estos fondos de enfoque estrecho pueden ofrecer grandes rendimientos a corto plazo, pero también pueden ver grandes descensos.

Los fondos especializados también tienden a tener mayores índices de gastos que la mayoría de los demás fondos indexados. Sin embargo, los mejores fondos índice para la mayoría de los inversores están ampliamente diversificados y son baratos. Así que sin más preámbulos, aquí están algunos de los mejores fondos índice que se pueden comprar para inversiones a largo plazo.

Best S&P 500 Index Funds

Uno de los tipos de fondos índice más populares invierte en el índice S&P 500, que es un índice de acciones que representa a unas 500 de las empresas más grandes de los Estados Unidos, según la medición de la capitalización del mercado.

  • Índice Fidelity Spartan 500 (FXAIX): Fidelity ha intensificado su competencia con Vanguard y ahora permite a los inversionistas obtener este fondo a un precio muy bajo con una tasa de gasto de 0.015%. A menudo los fondos del índice entre los dos gigantes rivales son indistinguibles en términos de gastos y rendimiento. En última instancia, la competencia crea fondos de mayor calidad para el inversor. No hay una inversión mínima inicial para FXAIX.1
  • Schwab S&P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab ha hecho un esfuerzo consciente para proporcionar algo más que un servicio de corretaje de descuento a los inversores: Se han sumergido profundamente en los mercados de fondos de índices de Vanguard y Fidelity. En los últimos años, el corredor de descuento ha bajado sus gastos para competir cara a cara con Vanguard y Fidelity. El índice de gastos es un bajo 0.02% para SWPPX y no hay una inversión mínima.2

Mejor índice total de fondos de la bolsa de valores

Si la exposición a más de 500 acciones de gran capitalización en los Estados Unidos no está suficientemente diversificada para usted, un fondo de mercado de valores total que invierta en miles de acciones que incluyan acciones de gran, mediana y pequeña capitalización podría ser de mayor interés. A continuación se presenta lo mejor de los fondos totales del mercado de valores:

  • Índice de la Bolsa de Valores de Schwab (SWTSX): Con un índice de gastos del 0.03%, es difícil superar el SWTSX a menos que califiques para obtener índices de gastos más bajos con uno de los fondos de Vanguard$0027s Admiral Shares. El precio mínimo de compra inicial para el SWTSX es muy asequible en $1,000.3

Fondos del índice de acciones más agresivas

Si es un inversor a largo plazo, y no le importa ver las fluctuaciones del mercado y el saldo de su cuenta subiendo y bajando a corto plazo, puede encontrar atractivos los fondos de índices bursátiles agresivos.

  • Índice de Crecimiento de Vanguardia (VIGAX): Este fondo invierte únicamente en acciones de gran capitalización que tienen potencial de crecimiento, lo que lo hace un poco más arriesgado pero también potencialmente más gratificante a largo plazo que los fondos del índice S&P 500. El ratio de gastos de VIGAX es un bajo 0,05% y la inversión inicial mínima es de 3.000,4 dólares
  • Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): El índice NASDAQ está compuesto en su mayoría por acciones de gran capitalización, pero muchas de ellas son acciones de tecnología y salud que tienden a tener un mayor potencial de crecimiento a largo plazo que los índices de mercado amplios. Así que si no te importa el riesgo añadido del potencial de retorno a largo plazo, te gustará el FNCMX. El índice de gastos es de 0.3% y la inversión mínima inicial es de $2,500.5
  • Vanguard Mid Cap Index (VIMAX): Tal vez la mejor manera de darse una oportunidad de superar el índice S&P 500 es comprar un fondo de índice que invierta en acciones de mediana capitalización, que históricamente han tenido un mejor rendimiento que las acciones de gran capitalización. Las acciones de mediana capitalización también son menos arriesgadas que las de pequeña capitalización, lo que hace que el VIMSX sea una rara excepción que invierte directamente en el «punto dulce» de mayor rendimiento pero sin riesgo extremo. La relación de gastos para el VIMSX es de 0,05%, y la inversión inicial mínima es de 3.000,6 dólares

Los mejores fondos de índice de bonos

Los fondos de bonos son apropiados para que casi todos los inversores tengan una cartera diversificada de fondos mutuos y los fondos indexados son una forma ideal de captar una gran parte del mercado de bonos en una sola inversión de bajo costo.

El índice del mercado total de bonos se refiere generalmente a fondos mutuos de índices o Exchange Traded Funds (ETF) que invierten en el Barclay$0027s Aggregate Bond Index, también conocido como el BarCap Aggregate, que es un índice de bonos amplio que cubre la mayoría de los bonos negociados en los Estados Unidos y algunos bonos extranjeros negociados en los Estados Unidos

Aquí están los mejores fondos de índice de bonos para satisfacer este tipo de necesidad de diversificación y simplicidad:

  • Índice del mercado de bonos totales de vanguardia (VBTLX): Este es el mayor fondo índice de bonos del mundo, en términos de activos bajo gestión, lo que significa que es el favorito de los inversionistas de «hágalo usted mismo» y también de la mayoría de los asesores de pago. Cuando usted compra acciones de este fondo índice de bonos, se expone a todo el mercado de bonos de los EE.UU., que son miles de bonos, que abarcan varios tipos, incluyendo bonos corporativos, bonos del Tesoro de los EE.UU., bonos a corto plazo, bonos de plazo intermedio, bonos a largo plazo y más. La relación de gastos es de sólo 0.05% y la inversión mínima inicial es de $3,000.7
  • Fidelity Total Bond (FTBFX): Este fondo de bonos ampliamente diversificado es similar al VBTLX de Vanguard; sin embargo, tiene más flexibilidad para equilibrar el riesgo y la recompensa. En la traducción, el FTBFX puede contener más bonos de alto rendimiento, por ejemplo, y posiblemente captar mayores rendimientos a largo plazo como resultado, en comparación con el VBTLX. Los gastos son un poco más altos, con un 0,45%, pero el gasto añadido de un fondo indexado puede valer la pena. La compra inicial mínima es de 2.500,8 dólares

Fondos de índice mejor equilibrado

Si está buscando una forma ideal de tener una mezcla diversa de acciones y bonos en un solo fondo de inversión, la mejor manera de hacerlo es con fondos de índices equilibrados.

Aquí están los mejores fondos índice con una mezcla equilibrada de acciones y bonos:

  • Índice de equilibrio de la vanguardia (VBIAX): Este fondo hace un gran trabajo de mantener los costos bajos y equilibrar el riesgo y la recompensa a largo plazo. La asignación de activos se mantiene aproximadamente en un 60% de acciones y un 40% de bonos, lo que lo hace apropiado para los inversores que buscan un riesgo moderado (o medio). Los rendimientos a largo plazo han sido atractivos en casi un 7%, medido por los rendimientos anualizados a 15 años hasta 2016. La relación de gastos es baja, 0.07% y la inversión mínima inicial es de $3,000.9

Hay otros fondos de índices equilibrados pero ninguno que pueda superar la combinación de bajo costo y rendimiento a largo plazo de Vanguard.

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