Los mejores fondos del índice S&P 500

Los mejores fondos del índice S&P 500 son generalmente los que tienen los índices de gastos más bajos. Sin embargo, además de los bajos costos, hay un delicado equilibrio entre la ciencia y el arte de la indexación que hace que sólo unos pocos fondos mutuos y ETFs califiquen para hacer nuestra lista de los mejores fondos índice. También aprenda acerca de la indexación cómo elegir los mejores fondos índice para su cartera.

Mantener los costos bajos con fondos índice

Mantener bajos los costos de inversión es el aspecto de la inversión de los fondos índice que la mayoría de los inversores saben que es crucial para producir los mejores fondos índice. Esencialmente, en igualdad de condiciones, los fondos indexados con los menores índices de gastos generan los mejores rendimientos a lo largo del tiempo. Esto también puede ser una ventaja de utilizar fondos índice en comparación con los fondos gestionados activamente.

Por ejemplo, si un fondo índice tiene un índice de gastos de 0,12 pero un fondo comparable gestionado activamente tiene un índice de gastos de 1,12, el fondo índice tiene una ventaja inmediata del 1,00% sobre el fondo gestionado activamente. Dado que los fondos índice se gestionan de forma pasiva (simplemente coinciden con las tenencias de un índice determinado), los costos de gestión del fondo se reducen drásticamente. Al no requerir una investigación real, los costos pueden mantenerse extremadamente bajos, lo que tiene un impacto positivo en los rendimientos a lo largo del tiempo.

Busca el error de rastreo de bajo índice

Ahora estamos entrando en la ciencia de la indexación. Los analistas de inversiones elaboran índices (varias listas de acciones o bonos) para crear puntos de referencia con el fin de medir los promedios generales del mercado. Los índices más conocidos son el Dow Jones Industrial Average, el S&P 500 y el Nasdaq. Los fondos de los índices tratan de reflejar el rendimiento de un determinado índice de referencia. Por ejemplo, la mayoría de los fondos bursátiles de gran capitalización tratan de superar el índice más adecuado para las acciones de gran capitalización, el S&P 500.

Sin embargo, el objetivo de un fondo del S&P 500 Index no es «batir el índice» sino igualarlo, lo que significa que el fondo intentará replicar el rendimiento del índice. Para hacer esto, en pocas palabras, el fondo tendrá las mismas acciones que se encuentran dentro del S&P 500. Por lo tanto, los mejores fondos de índices bursátiles harán un buen trabajo al igual que la lista de acciones (participaciones) representadas en el índice de referencia. Los analistas bursátiles pueden llamar a esto «bajo error de seguimiento».

Métodos de ponderación con fondos índice

Hay más en la construcción de un fondo índice que simplemente comprar los valores representados en el índice. Para crear un fondo índice, y asegurar un buen seguimiento del rendimiento, el equipo directivo y el personal de apoyo determinarán cuánto (el número de acciones) de cada holding de la lista se debe comprar.

La idea es igualar la «ponderación» porcentual del propio índice. Los índices que clasifican las tenencias de manera que los componentes más grandes reciben mayores ponderaciones porcentuales se denominan índices ponderados por capitalización (también conocidos como índices ponderados por capitalización o por capitalización de mercado).

El S&P 500 es un ejemplo de un índice ponderado por la tapa. La mayoría de los fondos del índice reflejarán el índice ponderado por límites máximos comprando acciones de participaciones para que las acciones de mayor capitalización sean las de mayor participación por porcentaje en el fondo del índice. Por ejemplo, si las acciones de XYZ Corporation tienen la mayor capitalización de mercado, las acciones de XYZ Corporation representarán el mayor porcentaje del fondo del índice.

El tamaño importa con la inversión del fondo de índice

En el mundo de la indexación, el tamaño puede importar. Un fondo indexado con altos activos bajo gestión (AUM) no sólo es una indicación de calidad sino también una ventaja, especialmente cuando se trata de la liquidez de los ETF. En comparación, un fondo índice con una cantidad baja de activos puede tener dificultades para mantener la cartera debidamente ponderada al índice.

Las grandes empresas de fondos de inversión, como The Vanguard Group, Fidelity Investments y Charles Schwab tienen un gran número de inversores y, por lo tanto, disponen de los activos necesarios para gestionar eficazmente el fondo (es decir, comprar acciones de los holdings, proporcionar liquidez para satisfacer la demanda de retiros de los inversores).

Top3 Best S&P 500 Index Funds

Ahora que sabes lo que se necesita para hacer los mejores fondos de índice, puedes seleccionar los mejores fondos de índice S&P 500 para tu cartera:

Aquí están tres de los mejores fondos del índice S&P 500 en el mercado hoy en día:

  • Índice Vanguard 500 (VFINX):Vanguard se construyó sobre la indexación y es el original en el mundo de los fondos indexados. Hace cuarenta y cinco años, el fundador de Vanguard, John Bogle, observó que la mayoría de los inversores en acciones no podían superar el índice S&P 500 de forma consistente durante largos períodos de tiempo. Su idea era simplemente igualar las tenencias del índice y mantener los costos bajos. La simplicidad y la frugalidad son dos de los más grandes principios de la inversión exitosa y Vanguard tiene estas virtudes dominadas. Vanguard también es propiedad de sus inversores, que priorizan la provisión de fondos mutuos y ETF de alta calidad y bajo costo, en contraposición a la cultura de altos beneficios típica de algunas instituciones financieras de propiedad pública.
  • SPDR S&P 500 (SPY): Este fue el primer fondo de comercio bursátil listado en los Estados Unidos (enero de 1993). Los inversionistas utilizan el SPY porque ofrece una amplia gama de grandes compañías estadounidenses con una sola compra. Este ETF de alto volumen combina acciones de compañías con una capitalización de mercado de 5.000 millones de dólares o más en una cartera diversa, y negocia casi 16.000 millones de acciones por día en promedio.
  • iShares Core S&P 500 (IVV):Este fondo es un ETF ampliamente negociado que rastrea el S&P 500. Los inversionistas son usualmente atraídos a IVV porque pueden obtener exposición a S&P 500 a un bajo costo de mantenimiento. Este ETF opera en promedio 850 millones de acciones cada día. IVV combina las acciones de mayor capitalización de los EE.UU. en una cartera, y se centra en la eficiencia fiscal y el crecimiento a largo plazo.

Consejos para comprar fondos con bajos gastos

Si tiene la suerte de tener saldos altos en sus cuentas de inversión, puede calificar para otras clases de acciones que tienen índices de gastos aún más bajos que los de los fondos que se enumeran aquí. Por ejemplo, Vanguard tiene otra clase de acciones, llamada Admiral Shares, que proporcionan menores índices de gastos.

Conclusión

Los mejores fondos del índice S&P 500 son generalmente los que tienen los índices de gastos más bajos. Sin embargo, los inversores son prudentes al observar otras cualidades, como los activos bajo gestión, los métodos de ponderación y el error de seguimiento. Los fondos del índice S&P 500 pueden ser buenos para las participaciones principales de una cartera, pero pueden no ser adecuados para todos los inversores.

Descargo de responsabilidad: La información de este sitio se proporciona sólo con fines de discusión, y no debe ser malinterpretada como un consejo de inversión. Bajo ninguna circunstancia esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.

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