Los mejores fondos de inversión para comprar en 2020

Los mejores fondos de inversión para comprar incluyen una diversa gama de categorías ideales para capear la volatilidad y el debilitamiento de la economía. Incluso en medio de algo como el coronavirus y un mercado bajista de acciones, los inversores a largo plazo siempre pueden aprovechar los precios más bajos, manteniendo una perspectiva a largo plazo más allá del año en curso. Con esto en mente, destacamos seis fondos.

Cómo seleccionamos los mejores fondos de inversión

Utilizando una filosofía de inversión a largo plazo, un inversor puede intentar determinar cuáles son los mejores fondos de inversión para comprar y mantener ahora y para la próxima década y más allá.

Así es como seleccionamos los mejores fondos de inversión para comprar para el 2020.

  • Gastos bajos: A la hora de elegir los mejores fondos para comprar, sin importar el tiempo de retención, los inversores son inteligentes al elegir entre los mejores fondos de bajo costo, «sin carga» vendidos sin una comisión o cargo de venta. Esto es importante porque mantener los costos bajos es un aspecto fundamental para producir mayores rendimientos, especialmente a largo plazo.
  • Diversificación, equilibrio de los activos: Asignando una cartera a múltiples clases de activos, incluidas las acciones, los bonos y el efectivo, los inversores pueden protegerse de los extremos de un mercado bajista y, al mismo tiempo, mantener la exposición para obtener ganancias a largo plazo. En resumen, hay que tener en cuenta el grado de riesgo/rendimiento de las inversiones. Las acciones son de mayor riesgo pero tienen un mayor potencial de ganancia a largo plazo, mientras que los bonos son de menor riesgo pero ofrecen menos promesa de ganancia a largo plazo.
  • Sectores defensivos: A algunos sectores de la economía les puede ir mejor que a otros durante una economía débil. Estos sectores son llamados «defensivos» debido a esta resistencia durante los tiempos difíciles. Los sectores defensivos incluyen el cuidado de la salud y los productos básicos de consumo.

Con una recesión probable en 2020 o 2021, es prudente que los inversores planifiquen el debilitamiento de las condiciones económicas. Para hacer frente a este desafío es necesario contar con una cartera bien diversificada compuesta por fondos que eviten las áreas de alto riesgo del mercado, como las acciones de pequeña capitalización y los mercados emergentes. En cambio, debería concentrarse en las áreas de menor riesgo. Entre ellas pueden figurar acciones estadounidenses de alta calidad y gran capitalización y ciertos fondos de bonos.

Algunos inversores pueden elegir fondos equilibrados que invierten en una combinación de varios tipos de valores.

Teniendo en cuenta estos factores y enfoques actuales, he aquí algunos de los mejores fondos que tienen potencial para ser líderes en los próximos años.

Los mejores fondos mutuos de acciones para 2020

Empezaremos nuestra lista de los mejores fondos de inversión con los que se centran en las acciones.

Fondo del Índice Vanguard 500 (VFIAX)

Cuando se construye una cartera de fondos de inversión, es bueno empezar con un fondo de índice de acciones de gran capitalización como núcleo de la cartera. Esto se debe a que los fondos del índice S&P 500 como VFIAX invierten en aproximadamente 500 de las mayores empresas de EE.UU., según la medición de la capitalización del mercado. Esto proporciona diversificación y una base sobre la cual un inversor puede construir una cartera. VFIAX tiene un ratio de gasto mínimo de 0.04%, y una compra mínima inicial de $3,000.1

Fidelity Select Consumer Staples Portfolio (FDFAX)

Las acciones entraron en un mercado bajista en marzo de 2020, pero no es inteligente salir completamente de las acciones y esperar a que esta importante corrección vaya y venga antes de volver a entrar. En cambio, puede ser prudente permanecer en las acciones pero reducir un poco el riesgo invirtiendo en áreas defensivas como los productos básicos de consumo. Estas son compañías que venden productos y servicios que los consumidores necesitan independientemente de las condiciones económicas. En los buenos y en los malos tiempos, todavía necesitamos comida, ropa y atención médica. El índice de gastos del DFAE es del 0,77%, y no hay una inversión mínima inicial.2

Fondo de Asistencia Sanitaria de Vanguardia (VGHCX)

Al igual que con los productos de consumo básico, la gente sigue necesitando comprar sus medicamentos y ver al médico durante las crisis económicas. El sector de la atención de la salud, que incluye productos farmacéuticos, hospitales, dispositivos médicos y otros productos y servicios de salud, no sólo constituye un fuerte apoyo a largo plazo, sino que puede resultar una medida defensiva inteligente durante las correcciones del mercado. Sin embargo, Vanguard observa que el estrecho alcance del fondo, centrado en una industria, lo hace más adecuado para ser considerado complementario de una cartera ya diversificada. VGHCX tiene un índice de gastos de sólo el 0,34% y una inversión inicial mínima de 3.000 dólares3

Fondos mutuos mejor equilibrados para 2020

Si quieres tomar el enfoque de un solo fondo, una forma astuta de hacerlo es con fondos equilibrados. Aquí están algunos de los mejores para considerar para el 2020.

Vanguard Balanced Index Fund (VBIAX)

Las acciones pueden tener un rendimiento superior al de los bonos a largo plazo, pero un mercado bajista de acciones y una recesión probablemente invierta esa tendencia en 2020. VBIAX tiene una asignación de activos de aproximadamente un 60% de acciones y un 40% de bonos, lo que constituye una asignación moderada y sólida que debería ser capaz de mantenerse por delante de la inflación a largo plazo, al tiempo que se minimiza el riesgo del mercado a corto plazo. La relación de gastos de VBIAX es sólo del 0,07% y el monto mínimo de compra inicial es de 3.000,4 dólares

Fondo Estratégico de Retorno Total de Hussman (HSTRX)

Si buscas un fondo de inversión que actúe como un fondo de cobertura, HSTRX es uno de los mejores que puedes encontrar. El administrador del fondo, el «oso» del mercado perpetuo John Hussman, es conocido por predecir la caída del mercado en 2008 y por crear un equilibrio de activos para obtener un rendimiento promedio que supere la inflación, al tiempo que minimiza las pérdidas durante las correcciones del mercado. HSTRX no suele liderar el mercado al alza, pero es un buen fondo para mantenerlo cuando la economía vuelva a entrar en recesión. El índice de gastos para HSTRX es un razonable 0.74% y la inversión mínima es de $1,000.5

Los mejores fondos mutuos de bonos para 2020

Con la baja inflación, la caída de los tipos de interés y la posibilidad de una recesión en 2020, los inversores pueden ser sensatos al elegir fondos de bonos que estén diversificados.

Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)

Cuando los tipos de interés se mantienen estables o disminuyen, los bonos a medio y largo plazo suelen subir de precio más que los bonos a corto plazo. Y en un entorno impredecible como el que ha ofrecido hasta ahora el año 2020, un fondo de bonos diversificado como VBTLX puede ser una buena opción. El índice de gastos de VBTLX es extremadamente bajo, 0,05%, y la compra inicial mínima es de 3.000,6 dólares

La combinación de varios de los fondos recomendados en esta lista en una cartera puede dar lugar a una mezcla diversificada.

El resultado final

Tras examinar algunos de los mejores fondos de inversión para comprar en 2020, es importante recordar que invertir en un solo fondo, a menos que se trate de un fondo equilibrado, puede no ser suficiente para que su cartera esté suficientemente diversificada.

También hay que tener en cuenta que los inversores astutos no intentan cronometrar el mercado entrando y saliendo de las inversiones a corto plazo, sino que utilizan una estrategia de compra y retención por períodos de más de un año. Lo más importante es recordar que las condiciones económicas y de mercado son difíciles de predecir con exactitud, especialmente en tiempos de volatilidad. Los mejores fondos para invertir son aquellos que se ajustan a su tolerancia al riesgo y a sus objetivos de inversión.

La Balanza no proporciona servicios y asesoramiento fiscal, de inversión o financiero. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. Los resultados del pasado no son indicativos de los resultados futuros. Invertir implica un riesgo, incluida la posible pérdida de capital.

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