Los 10 mejores fondos de vanguardia para mantener a largo plazo

Los fondos de vanguardia son sinónimos de inversión de compra y retención debido a su excelente selección de fondos mutuos y ETF de alta calidad y bajo costo. Estas cualidades hacen que los fondos de Vanguard sean la opción de inversión ideal para los inversores a largo plazo.

Vanguard ofrece alrededor de 1.800 ETFs.

Pros y contras de los Fondos Mutuos de Vanguardia

Existen algunos pros y contras cuando se trata de invertir en fondos de inversión de Vanguard, como en cualquier empresa de fondos de inversión1.

Pros

  • Los fondos de índice de bajo costo de Vanguard para replicar el mercado (S&P 500, etc.) retornan

  • Los fondos de bonos pueden proporcionar una mejor diversificación

  • Los fondos de acciones internacionales podrían proporcionar una diversificación adicional

Contras

  • Para hacer buenas elecciones de fondos, debes decidir si eres un inversor a largo o a corto plazo

  • El gran número de fondos de Vanguard requiere una investigación antes de la selección

  • Algunos fondos pueden tener requisitos mínimos de inversión

Tal vez la única desventaja que encontrarás con los fondos de Vanguard es que tienen docenas de fondos para elegir, así que tendrás que pasar algún tiempo investigando para encontrar los mejores fondos de Vanguard para tus necesidades financieras personales.2

La siguiente lista puede ayudarle a comenzar con su revisión de fondos de Vanguard, ya que reduce la selección de los fondos de Vanguard a los 10 mejores fondos para mantener a largo plazo.

¿Es usted un inversor a largo plazo?

Antes de comprar fondos de Vanguard a largo plazo, decide si eres un inversor a largo plazo. Si hablas con 10 diferentes planificadores financieros o asesores de inversión, podrías obtener 10 explicaciones diferentes sobre lo que significa «a largo plazo».

Por lo general, los inversores que tienen al menos 10 años o más antes de que necesiten empezar a retirar de sus cuentas de inversión entran en la categoría de inversores a largo plazo. También suele ser el caso de los bonos forbond, como los bonos a largo plazo y los fondos de bonos a largo plazo.

Si está ahorrando dinero para las vacaciones del próximo año, no es un inversor a largo plazo, y debería buscar los mejores fondos para inversiones a corto plazo.

Los inversores jubilados cometen un error común con la inversión a largo plazo al pensar en sí mismos como «inversores a corto plazo». Aunque puedan estar haciendo retiros para complementar sus ingresos de jubilación, pueden fácilmente tener una esperanza de vida de más de 10 años en la jubilación. Por ejemplo, la esperanza de vida media en los Estados Unidos es de unos 78 años.

Si te jubilas a los 65 años, todavía tienes 13 años para invertir. Dependiendo de sus fuentes de ingresos y de su situación financiera general, tendrá que invertir al menos una parte de sus activos de jubilación en inversiones a largo plazo, como los fondos mutuos de acciones.3

Elegir los fondos adecuados para sus necesidades

Las mejores inversiones a largo plazo para la mayoría de los inversores suelen ser los fondos mutuos de acciones, especialmente los fondos indexados.

Si tiene al menos tres años antes de comenzar a retirar dinero, los fondos mutuos de acciones pueden ser una buena inversión.

Los fondos del índice también toman decisiones inteligentes para la inversión a largo plazo. Los fondos Vanguard$0027sindex están entre los más populares para los inversores a largo plazo y han atraído tal cantidad de activos de inversores que Vanguard Investments se ha convertido en la mayor compañía de fondos de inversión del mundo.

Los fondos de índice de vanguardia toman decisiones inteligentes para la inversión a largo plazo porque los fondos de índice son administrados pasivamente y tienen proporciones de gastos bajas que los fondos administrados activamente. Además, como los índices de gastos de los fondos índice son tan bajos, ofrecen una ventaja a largo plazo para el rendimiento.

Esto se debe a que la mayoría de los administradores de fondos activos no superan los principales índices del mercado durante períodos superiores a 10 años. Por lo tanto, en lugar de intentar batir el mercado, lo cual es difícil de hacer de manera consistente a largo plazo, también puede invertir en fondos que coincidan con el mercado a un costo menor. Es la esencia de los fondos indexados.4

Los 10 mejores fondos de vanguardia para la inversión a largo plazo

Ahora que sabe que es un inversor a largo plazo y sabe qué tipos de fondos funcionan mejor para la inversión a largo plazo, a continuación se enumeran los 10 mejores fondos de Vanguardia para comprar y mantener a largo plazo, sin ningún orden en particular.

Vanguard Total Stock Market Index(VTSAX)

El VTSAX de Vanguard es el fondo de inversión más grande del mundo por dos razones principales: Es un fondo de índice de acciones diversificado, y sus gastos son extremadamente bajos. El portafolio provee exposición a todo el mercado de valores de los Estados Unidos, que incluye acciones de pequeña, mediana y gran capitalización. Esto incluye más de 3.500 títulos. Los gastos son sólo 0,04%, o 4 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y la inversión mínima inicial es de 3.000 dólares para Admiral Shares.5

También disponible como Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), con un ratio de gasto del 0,03%.

Vanguard Wellesley Income(VWINX)

Otro fondo equilibrado de Vanguard, VWINX tiene una asignación conservadora (de bajo riesgo) de aproximadamente 40 por ciento de acciones y 60 por ciento de bonos. VWINX puede ser apropiado para los inversores a largo plazo que tienen una tolerancia relativamente baja al riesgo o para los inversores jubilados que buscan una combinación de ingresos y crecimiento. Los gastos de VWINX (0,23%) son extremadamente bajos para un fondo gestionado activamente. La inversión inicial mínima es de 3.000,6 dólares

Índice Vanguard 500 (VFIAX)

Este fondo indexado sigue el índice S&P 500, lo que significa que tiene alrededor de 500 de las acciones más grandes de los Estados Unidos. Así, los accionistas de VFIAX tendrán exposición a acciones como Apple (AAPL), Facebook (FB), Amazon (AMZN), y Alphabet (GOOG, GOOGL), la empresa matriz de Google. VFIAX es una elección inteligente para los inversores que quieren construir su propio portafolio que incluye otros fondos de acciones, como los fondos de pequeña y mediana capitalización. El índice de gastos de VFIAX es de 0,04%, y la inversión inicial mínima es de 3.000,7 dólares

También disponible como Vanguard S&P 500 ETF (VOO), con un 0,03% de gasto.

Índice del mercado de bonos totales de vanguardia (VBTLX)

Aunque la inversión a largo plazo suele estar asociada a las acciones, la mayoría de los inversores necesitarán que una parte de sus carteras se invierta en bonos, y el VBTLX es una opción inteligente por la misma razón que la mayoría de los demás fondos indexados: son inversiones de bajo costo bien diversificadas. El portafolio de VBTLX consiste en más de 9,000 bonos del gobierno y corporativos de los Estados Unidos. El índice de gasto para VBTLX es 0.05%, y la inversión mínima inicial es de $3,000.8

También disponible como un ETF: Vanguard Total Bond Market ETF (BND) con un ratio de gasto del 0,035%.

Vanguard STAR(VGSTX)

Habrá notado que muchos fondos tienen un mínimo de 3.000 dólares para empezar a invertir. Sin embargo, la VGSTX tiene un mínimo más bajo de 1.000 dólares. También es lo que se conoce como un fondo de fondos, lo que significa que invierte en otros fondos mutuos, todos en una opción de fondo. El fondo STAR invierte en una mezcla diversificada de 11 fondos de Vanguard, lo que lo convierte en una sólida opción autónoma para los inversores principiantes o aquellos que desean una solución de fondo único para invertir. El ratio de gastos es de 0,31%, pero Vanguard afirma que sigue siendo un 62% más bajo que los fondos con participaciones similares9

Vanguard Total International Stock Market Index(VTIAX)

Para construir una cartera completa de inversiones a largo plazo, la mayoría de los inversores incluirán fondos de acciones internacionales y VTIAX es uno de los mejores fondos de Vanguardia para hacerlo. VTIAX sigue un índice que incluye más de 6.000 acciones no estadounidenses e incluye tanto mercados desarrollados (es decir, Europa y Japón) como mercados emergentes (es decir, China, India y Brasil). Por lo tanto, por un bajo índice de gastos de sólo 0,11%, los accionistas pueden exponerse a todo el mercado de valores fuera de los EE.UU. La inversión mínima inicial es de 3.000,10 dólares

Los inversores también pueden adquirir el índice a un costo de una acción, como el Vanguard Total International Stock ETF (VXUS), con una tasa de gasto menor del 0,08%.

Índice de Crecimiento de Vanguardia (VIGAX)

Los inversores dispuestos a correr más riesgos por la posibilidad de obtener mayores rendimientos que los amplios índices del mercado, como el S&P 500, pueden echar un vistazo a VIGAX. Este fondo de índices tiene acciones de crecimiento de gran capitalización, que históricamente han tenido un rendimiento superior al del S&P 500, especialmente durante períodos de 10 años o más. Los gastos de VIGAX son del 0,05%, y la inversión mínima inicial es de 3.000,11 dólares

También disponible como Vanguard Growth ETF (VUG) con un ratio de gasto del 0,04%.

Índice de equilibrio de vanguardia (VBIAX)

Vanguard tiene una pequeña pero destacada selección de fondos equilibrados, que son fondos mutuos o ETF que invierten en una combinación de acciones y bonos. VBINX tiene una asignación moderada (riesgo medio) de alrededor del 60% de acciones y el 40% de bonos. La parte de acciones invierte en un índice total de acciones y la parte de bonos invierte en un índice total de bonos. Los gastos son del 0,07%, y la inversión mínima inicial es de 3.000,12 dólares

Índice Vanguard Mid-Cap (VIMAX)

Las acciones de pequeña y mediana capitalización han superado históricamente a las de gran capitalización a largo plazo, pero las acciones de mediana capitalización pueden ser la opción más sabia de las tres. Aunque las acciones de mediana capitalización suelen tener un mayor riesgo de mercado que las de gran capitalización, suelen tener un riesgo menor que las de pequeña capitalización. Por lo tanto, los inversores suelen considerar que las empresas de mediana capitalización son el punto óptimo para invertir debido a sus rendimientos en relación con el riesgo. VIMAX tiene un bajo coeficiente de gastos del 0,05%, y la inversión inicial mínima es de 3.000 dólares13

La misma mezcla también está disponible como ETF, como Vanguard Mid-Cap ETF (VO), con un ratio de gasto del 0,04%.

Vanguard Target Retirement Funds

Hay varios fondos de retiro de Vanguard Target para elegir, y algunos inversionistas son sabios al considerar este tipo de inversión única. Como su nombre lo sugiere, los fondos de retiro tienen una estrategia de inversión orientada al año de retiro específico del fondo. Por ejemplo, Vanguard Target Retirement2040 (VFORX) tiene una asignación de activos de aproximadamente 85% de acciones y 15% de bonos, lo cual es apropiado para un inversionista que se retira cerca del año 2040.14

Los fondos de jubilación de Vanguard son apropiados para los inversores que quieren comprar y mantener un fondo de inversión y mantenerlo hasta la jubilación. Algunos asesores y planificadores llaman a estos fondos fondos «set-it-and-forget-it» porque el inversionista no necesita construir una cartera de fondos o administrar una cartera

Los Balancedoes no proporcionan servicios y asesoramiento fiscal, de inversión o financiero. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Invertir implica un riesgo, incluida la posible pérdida de capital.

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