Los 10 mejores fondos de fidelidad para comprar

Fidelity Investments, alias Fidelity, es una corporación de servicios financieros con sede en Boston, Massachusetts. Fidelity es una de las mayores administradoras de activos del mundo. Fidelity es más conocida por sus fondos mutuos de gestión activa y sin carga, también ofrecen servicios financieros para planes de jubilación, como los planes 401(k) y las cuentas de jubilación individual (IRA).1 2

Fidelity tiene docenas de fondos de inversión de bajo costo y alto rendimiento en varias categorías diversas. Si bien Fidelity puede ser más conocida por sus excepcionales fondos de gestión activa, también ofrece algunos de los fondos índice más baratos disponibles en el mercado. Por lo tanto, no es de extrañar que Fidelity sea una de las mejores empresas de fondos de inversión sin carga del universo de las inversiones en la actualidad.3

Reduciendo la lista de los mejores fondos de fidelidad

Fidelity ofrece tantos fondos de inversión de alta calidad que no es fácil reducir su lista de fondos pendientes. En esta lista de los mejores fondos de Fidelity para comprar, la dividiremos en tres categorías de fondos que Fidelity hace mejor: 1) Los mejores fondos de gestión activa, 2) Los mejores fondos de índice, y 3) Los fondos mejor equilibrados.

Aquí está la metodología general para seleccionar los mejores fondos de Fidelity:

  • Fidelity Actively-Managed Funds: Quería ver un rendimiento a largo plazo que superara el índice relativo del fondo, un periodo de gestión de al menos cinco años y cualidades únicas que los distinguieran de otros fondos de la lista.
  • Fidelity Index Funds: Aquí, me centré en los fondos diversificados con bajos índices de gastos.
  • Fidelity Balanced Funds: Busqué fondos equilibrados en Fidelity que puedan funcionar para varios inversores, que tengan un sólido historial de rendimiento y que ofrezcan carteras diversificadas.

Los mejores fondos de fidelidad: Gestionados activamente

Los fondos de gestión activa son lo que su nombre sugiere: carteras de valores de inversión que el gestor compra y vende a su discreción, generalmente con el objetivo no declarado de superar un índice relativo.4 Por ejemplo, es de esperar que un fondo mutuo de acciones de gran capitalización gestionado activamente supere el índice S&P 500 en más años naturales y que tenga rendimientos a largo plazo mejores que el índice.

He aquí cuatro fondos de Fidelity de gestión activa que tienden a superar su respectivo índice de referencia, especialmente a largo plazo (es decir, rendimientos anualizados a 5 ó 10 años):

  • Fidelity Contrafund (FCNTX): Este fondo índice de acciones de gran capitalización ha tenido el mismo gestor, Will Danoff, durante más de 25 años y su trayectoria de rendimiento ha sido estelar. Desde la creación del fondo en 1990, la FCNTX ha tenido un promedio de más del 12% de rendimiento, lo cual es una hazaña poco común en el mundo de los fondos de inversión. El fondo invierte en acciones de crecimiento y acciones de valor, la mayoría de las cuales son de gran capitalización, con algunas acciones de mediana capitalización en la mezcla. La relación de gastos de la FCNTX es un razonable 0,82% y no hay una inversión mínima inicial5
  • Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Este fondo de 5 estrellas invierte principalmente en acciones de valor con el objetivo de producir ingresos en forma de dividendos para los accionistas. Pero el fondo también tiene un objetivo de crecimiento. Por lo tanto, FSDIX puede ser una buena opción para los jubilados que quieren comprar fondos con fines de ingresos, pero también puede ser un buen ajuste para los inversores que buscan la apreciación de capital a largo plazo. El ratio de gastos para FSDIX es de 0,72% y no hay una inversión mínima inicial.6
  • Fidelity Select Biotechnology Portfolio (FBIOX): Se trata de un fondo para el sector de la salud, lo que significa que centra su participación accionaria principalmente en empresas del sector de la salud, en este caso del sector de la biotecnología. Aunque las acciones de biotecnología en el sector de la salud tienen potencial para una gran apreciación, pueden tener períodos cortos de fuertes descensos. Por lo tanto, el FBIOX puede considerarse un fondo de acciones agresivo, lo que significa que es apropiado para inversores a largo plazo a los que no les importan los altibajos de esas inversiones. El ratio de gastos para FBIOX es de 0,72% y no hay un mínimo para invertir.7
  • Fidelity Growth Company (FDGRX): Este fondo de 5 estrellas es otro ejemplo de un fondo de inversión de alto rendimiento que se beneficia de un administrador experimentado, Steven Wymer, que ha estado al frente de FDGRX desde 1997. El fondo invierte principalmente en acciones de gran capitalización que el gerente cree que tienen el potencial de un crecimiento por encima de la media. La relación de gastos para el FDGRX es del 0,85% y no hay una inversión mínima inicial. Nota: A partir del 23 de julio de 2019, el FDGRX está cerrado a nuevos inversores.8

Los mejores fondos de fidelidad: Fondos índice

Fidelity tiene algunos de los fondos de índice más baratos del mercado. Aunque ofrecen más de 30 fondos índice9 , destacaremos aquí tres de sus mejores ofertas de gestión pasiva:

  • Fidelity 500 Index Fund (FXAIX). Uno de los mejores fondos del índice S&P 500 del mercado, FXAIX (antes FUSVX) hace un gran trabajo de seguimiento del S&P 500 y tiene uno de los más bajos índices de gastos (0,015%) en todo el universo de fondos de inversión. Debido a su amplia exposición a más de 500 de las mayores acciones de EE.UU., FXAIX hace un buen núcleo de holding para una cartera de fondos a largo plazo. No hay una inversión mínima inicial.10
  • Fidelity U.S. Bond Index (FXNAX): Si está buscando un fondo de índice Fidelity que haga un buen trabajo cubriendo el mercado de bonos de los Estados Unidos, querrá considerar el FXNAX (antes FBIDX), que sigue el Índice de Bonos Agregados de los Estados Unidos de Bloomberg Barclays Capital. Esto significa que los accionistas de este fondo de índice de bonos estarán expuestos a miles de bonos, haciendo de FXNAX un holding diversificado para cubrir el mercado de bonos. El índice de gastos de FXNAX es sólo 0.025% y no hay una compra mínima inicial.11
  • Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Si quiere un fondo de inversión excepcional que ofrezca exposición a acciones de mediana capitalización, el FMEIX es uno de los mejores fondos que puede comprar en esta categoría. Este fondo sigue la pista del Russell Mid Cap Index, lo que significa que los accionistas de FMEIX obtendrán una amplia exposición a unas 300 acciones de capitalización media. Las acciones de mediana capitalización tienen un mayor potencial de crecimiento que las acciones de gran capitalización, pero también puede ver mayores descensos a corto plazo. Esto hace que el FMEIX sea un holding agresivo que es más apropiado para los inversores a largo plazo con una tolerancia al riesgo relativamente alta. El ratio de gastos del FMEIX es de 0,59% y la compra mínima inicial es de 0,00,12 dólares

Los mejores fondos de fidelidad: Fondos Balanceados

Los fondos equilibrados invierten en un equilibrio de acciones, bonos y efectivo, de ahí el apodo de «equilibrado». Pueden ser opciones de inversión inteligentes para los inversores que quieren invertir en un solo fondo o para aquellos que quieren un núcleo sólido alrededor del cual construir.

  • Fidelity Balanced (FBALX): Se trata de un fondo de asignación moderada, lo que significa que los accionistas de FBALX obtendrán una asignación de activos de riesgo medio de aproximadamente dos tercios de acciones y un tercio de bonos. Aunque esta mezcla es de menor riesgo que una cartera de acciones al 100%, los rendimientos a largo plazo han estado históricamente cerca de lo que se esperaría de un fondo de acciones puro. Desde la creación del fondo hace más de 30 años, FBALX ha ofrecido una tasa de rendimiento promedio de aproximadamente el 9%. El índice de gastos de FBALX es de 0.53% y la compra mínima inicial es de $0.00.13
  • Fidelity Freedom Income (FFFAX): Este fondo es uno de los fondos de «libertad» de Fidelity y es el más conservador del grupo. Su propósito es proporcionar ingresos mientras se preserva el capital. Por lo tanto, el fondo es más apropiado para los inversionistas que están más interesados en mantener lo que tienen que en aumentar el saldo de sus cuentas. El ratio de gastos de FFFAX es del 0,47% y la compra mínima inicial es de 0,00,14 dólares
  • Fidelity Capital & Income (FAGIX): Este fondo de 5 estrellas puede lograr tanto los aspectos de crecimiento como de ingresos de la inversión equilibrando las acciones, que comprenden alrededor del 20% de la cartera, y la asignación de activos de bonos, que es alrededor del 80% de la cartera. Por lo tanto, el riesgo de mercado es mayor que el de un fondo de bonos pero menor que el de un fondo de acciones. Sin embargo, los rendimientos a largo plazo han sido consistentemente más altos que la mayoría de los fondos de bonos. El ratio de gastos del FAGIX es del 0,69% y la compra mínima inicial es de 0,00,15 dólares

Descargo de responsabilidad: La información de este sitio se proporciona sólo con fines de discusión, y no debe ser malinterpretada como un consejo de inversión. Bajo ninguna circunstancia esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.

Deja un comentario

Si continuas utilizando este sitio aceptas el uso de cookies. más información

Los ajustes de cookies de esta web están configurados para "permitir cookies" y así ofrecerte la mejor experiencia de navegación posible. Si sigues utilizando esta web sin cambiar tus ajustes de cookies o haces clic en "Aceptar" estarás dando tu consentimiento a esto.

Cerrar