Los 10 mejores fondos de dividendos para cualquier inversor

Los fondos de dividendos pueden ser usados sabiamente en cualquier momento de la vida de un inversor. De hecho, muchos profesionales de la inversión aconsejan que los mejores fondos para comprar son los que invierten en acciones que pagan dividendos.

Aunque los inversores que buscan fondos de dividendos suelen buscar los rendimientos más altos, hay otros factores que deben considerar para encontrar los mejores fondos.

Para nuestra lista de los mejores fondos de dividendos, incluimos sólo los fondos de inversión sin carga con bajos ratios de gasto. Para algunos inversionistas, no es una sorpresa que los fondos de nuestra lista se dividan entre las compañías de fondos mutuos, Vanguard y Fidelity.

¿Por qué invertir en fondos de dividendos?

Muchos inversionistas compran acciones de dividendo fondos de dividendo ordinario con el propósito de recibir una corriente constante de ingresos que proviene de los pagos de dividendo, que normalmente se producen sobre una base trimestral. Esto hace que los fondos de dividendos sean una inversión adecuada para los inversores jubilados.

Sin embargo, algunos inversores optan por reinvertir los dividendos, a veces llamado programa de reinversión de dividendos, o DRIP. Cuando se reinvierten los dividendos, éstos se utilizan para comprar más acciones de la inversión, en lugar de ser pagados al inversor.1

A algunos inversores también les gusta utilizar fondos de inversión que pagan dividendos en entornos económicos en los que los fondos de inversión no son atractivos. Por ejemplo, cuando los tipos de interés son bajos pero las condiciones económicas son generalmente buenas, los fondos de bonos pueden tener rendimientos más bajos que los fondos mutuos de dividendos.

Los 10 mejores fondos de dividendos para cualquier inversor

Todos estos fondos de dividendos de Vanguard y Fidelity son fondos de bajo costo y sin carga. Sin embargo, los fondos tienen estilos ligeramente diferentes, cada uno de los cuales puede tener su propio atractivo para los inversores. Sin ningún orden en particular, aquí hay 10 de los mejores fondos de dividendos para casi cualquier inversor.

  1. El Vanguard International High Dividend Yield Index (VIHIX) es un fondo gestionado de forma pasiva que sigue al FTSE AW ex-US High Dividend Yield Index, que es un índice ponderado por tope que consiste en 800 acciones de empresas internacionales que se espera que tengan rendimientos de dividendos superiores a la media. VIHIX ofrece exposición a las economías desarrolladas y emergentes fuera de los Estados Unidos y el estilo del fondo es de gran capitalización. La inversión mínima inicial para comprar VIHIX es de $3,000 y la relación de gastos es de 0.42 por ciento o $42 por cada $10,000 invertidos.2
  2. El Vanguard High Dividend Index (VHDYX) es ideal para los inversores que buscan ingresos ahora con altos rendimientos para las acciones. La cartera consiste principalmente en acciones de gran valor de empresas de los Estados Unidos que pagan altos dividendos en comparación con empresas similares. A partir del 26 de febrero de 2019, el índice de gastos para el VHDYX es extremadamente bajo 0,14 por ciento o 14 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y la compra inicial mínima es de 3.000,3 dólares
  3. El Vanguard Utilities Index (VUIAX) se centra en las acciones del sector de los servicios públicos, que es muy buscado por sus altos dividendos. La cartera está compuesta por acciones estadounidenses de gran capitalización de empresas de servicios públicos, como Duke Energy Corporation (DUK) y Southern Co (SO). A partir del 3 de diciembre de 2018, el índice de gastos de VUIAX es un atractivo bajo 0,10 por ciento o 10 dólares por cada 10.000 dólares invertidos. Sin embargo, hay que tener en cuenta que este fondo mutuo sólo se ofrece en la clase de acciones Vanguard Admiral, que tiene una compra inicial mínima de 100.000 dólares. No hay una compra mínima de la versión ETF del fondo (ticker:VPU), que tiene la misma relación de gastos.4
  4. El Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX) se gestiona activamente; por lo tanto, no encontrará una versión ETF de este fondo. Los fondos típicos de bonos de alto rendimiento tendrán bonos de baja calidad crediticia, también conocidos como bonos basura, pero el gestor de este fondo busca bonos que estén en la gama más alta de calidad crediticia en comparación con el fondo medio de bonos de alto rendimiento. Por lo tanto, se podría decir que los bonos de VWEHX no son tan «basura» como otros fondos de bonos basura – los inversores pueden obtener el rendimiento sin tanto riesgo en comparación con otros fondos de alto rendimiento. El índice de gastos de VWEHX es del 0,23 por ciento o 23 dólares por cada 10.000 dólares invertidos a partir del 29 de mayo de 2019, y la compra inicial mínima es de 3.000,5 dólares
  5. El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund (VWAHX) es un fondo de inversión que puede proporcionar ingresos y generar pocos o ningún impuesto. Debido a que tiene fondos de bonos municipales, los ingresos no son gravables a nivel federal. Los inversionistas que compran fondos exentos de impuestos como VWAHX son típicamente individuos de altos ingresos con cuentas tributables. A partir del 26 de febrero de 2019 los gastos de VWAHX son sólo 0,17 por ciento o 17 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y la compra mínima inicial es de 3.000,6 dólares
  6. El Vanguard Real Estate Index (VGSIX) es una buena forma de que los inversores accedan al sector inmobiliario, que es conocido por sus constantes pagos de dividendos y el fondo está entre los mejores para comprar en esta categoría. Aunque el aumento de los tipos de interés puede ejercer una presión a la baja sobre los rendimientos de los fondos de inversión inmobiliaria, un entorno de tipos de interés bajos puede mantener los costos de los préstamos bajos para los compradores y promotores de viviendas. Los gastos de la VGSIX son del 0,26 por ciento al 30 de mayo de 2019, o 26 dólares por cada 10.000 dólares invertidos.7
  7. Fidelity Equity Income (FEQIX) es un fondo sólido que ofrece un rendimiento medio pero superior a la media. El fondo mantiene principalmente acciones de gran valor de capitalización de los Estados Unidos. A partir del 1 de abril de 2019, el índice de gastos para el FEQIX es un bajo 0,61 por ciento y no hay una inversión mínima.8
  8. Fidelity Equity Dividend Income (FEQTX) es otro fondo de Fidelity que no suele liderar a sus pares de la categoría de rendimiento, pero que es fiable para generar ingresos con dividendos. La asignación de la cartera es de aproximadamente un 85 por ciento de acciones estadounidenses, un 10 por ciento de acciones extranjeras y un 4 por ciento de efectivo y otros activos netos. La presencia de acciones de mediana capitalización, además de las de gran capitalización, le da a FEQTX una cierta ventaja agresiva. A partir del 29 de enero de 2019, el índice de gastos de FEQTX es bajo, 0.62 por ciento y no hay un monto mínimo de compra inicial.9
  9. Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX) es uno de los mejores fondos de dividendos de la línea Fidelity. El portafolio consiste en alrededor de dos tercios de acciones de gran capitalización de los EE.UU. y el resto de las tenencias se asignan entre acciones extranjeras, bonos, efectivo y valores convertibles. A partir del 29 de enero de 2019, el índice de gastos de FSDIX es bajo, 0,72 por ciento, y no hay un monto mínimo de compra inicial.10
  10. Fidelity Capital & Income (FAGIX) es un fondo equilibrado que puede proporcionar diversificación mientras combina cualidades de crecimiento e ingresos. Al 31 de octubre de 2019, el portafolio de FAGIX consiste en aproximadamente 20 por ciento de acciones, 65 por ciento de bonos, 10 por ciento de efectivo y 5 por ciento de deuda bancaria. Entre las principales participaciones se encuentran Ally Financial, Air Canada y Bank of America. Los gastos son del 0,69 por ciento.11

La información de este sitio se proporciona sólo con fines de discusión, y no debe ser malinterpretada como un consejo de inversión. Bajo ninguna circunstancia esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.

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