Invertir en nuevas empresas sin ser rico

Abundan las historias de empresas nuevas que se hacen grandes y, a su vez, hacen que sus inversores sean extremadamente ricos. Invertir en una compañía al principio de su ciclo de vida puede resultar muy rentable.

Sin embargo, parece que la inversión inicial está reservada a los capitalistas de riesgo ricos, no al ciudadano medio de clase trabajadora.

Afortunadamente, la inversión inicial por parte de los inversores medios se hizo más fácil en 2012 con la aprobación de la Ley Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS), que flexibilizó algunas regulaciones federales de valores y facilitó a las empresas la búsqueda de inversiones a través del crowdfunding1 .

Los fundamentos de la inversión en nuevas empresas

Antes de empezar a invertir en empresas en fase inicial, es importante entender que muchas empresas de nueva creación fracasan y dejan a los inversores sin nada. Es un esfuerzo de alto riesgo y alta recompensa.

A veces, las empresas de nueva creación permiten recuperar su dinero si una empresa no logra recaudar fondos suficientes, y si garantizan la devolución de su dinero.

Cabe señalar que las inversiones de arranque no suelen ser negociables como las acciones. Debes esperar mantener tu inversión hasta que la compañía salga a bolsa o sea adquirida.

Si bien la flexibilización de las normas ha permitido que más inversionistas individuales obtengan una participación financiera en las empresas de nueva creación, hay algunas reglas que deben seguirse. Debido a los riesgos involucrados, la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) limita la cantidad que se puede invertir en cualquier período de 12 meses. Este límite puede ser tan bajo como $2,200 o tan alto como $107,000 dependiendo de sus ingresos y su patrimonio neto.3

Las plataformas que se enumeran a continuación ofrecen una muestra de las vías de que dispone todo aquel que quiera invertir en una empresa de nueva creación con fondos limitados. Aunque es poco probable que te conviertas en el próximo multimillonario de Silicon Valley, estas plataformas pueden ayudar a diversificar tu cartera de inversiones más amplia y darte la satisfacción de apoyar a una empresa joven en la que crees.

SeedInvest

Seedinvest es una plataforma de financiación colectiva que permite a los particulares invertir en empresas en fase inicial que han sido preseleccionadas para su posible viabilidad. Según SeedInvest, menos del 1% de las empresas que buscan financiación a través de la plataforma son aceptadas.

La empresa afirma que tiene más de 250.000 inversores, con más de 150 empresas financiadas con éxito.4

Cuando te inscribes en una cuenta en SeedInvest, se te presenta una lista de empresas que buscan dinero. Muchas compañías están abiertas a recibir inversiones de cualquier persona, pero algunas requieren grandes inversiones y están abiertas sólo a inversionistas acreditados que hayan tenido un ingreso superior a $200,000 en cada uno de los últimos dos años.5

Se le proporciona una «valoración previa al dinero», así como el valor total de los fondos que se solicitan y la cantidad ya recaudada. Cada empresa tiene su propio requisito de inversión mínima y un tiempo para recaudar el dinero.

Por ejemplo, una empresa de helados de la ciudad de Nueva York puede tener una valoración previa de 9 millones de dólares y haber recaudado 71.250 dólares de un objetivo de 2 millones de dólares, con 29 días restantes.

Si no está interesado en invertir en una sola empresa, puede crear una cartera de inversiones a través de la función de autoinversión de la empresa. Con auto-inversión, hay una inversión mínima de $200 y hay un 2% de comisión de procesamiento por cada inversión.6

SeedInvest pregona la importancia de la diversificación, recomendando que no se invierta en una sola empresa de nueva creación, sino en una cartera de hasta 25 empresas.

Wefunder

Wefunder tiene el objetivo declarado de financiar más de 20.000 nuevas empresas para el año 2029.7 Espera hacerlo aceptando inversiones de tan sólo 100 dólares a la vez.

A través de Wefunder, un inversor medio puede inyectar capital en una amplia gama de empresas. A fin de cuentas, estaba aceptando inversiones en docenas de compañías, incluyendo una compañía de entretenimiento propiedad de fans, un mercado vegano, una cura para el cáncer de perro y una compañía cervecera.

La plataforma permite a un inversor comprar acciones (con o sin dividendos), notas convertibles o deuda. Wefunder ha aceptado 110 millones de dólares en inversiones desde 2012, apoyando a más de 300 empresas.8

Cuando se invierte, el dinero se coloca en una cuenta de depósito en garantía. Si la empresa logra reunir suficientes fondos, su inversión se destina a la puesta en marcha. De lo contrario, puedes recuperar tu dinero.

República

Republic es otra plataforma en línea que permite a los inversores individuales adquirir una participación en las empresas de reciente creación. Te permite empezar por tan solo 10 dólares.

La compañía fue fundada por ex-alumnos de AngelList, la popular plataforma de inversión para inversionistas de startups acreditadas.9

Republic dice que selecciona las empresas en las que se puede invertir a través de un proceso de selección de cuatro pasos que analiza los fundadores de una empresa, el producto, la misión y la prueba de crecimiento. A continuación, realiza una larga diligencia antes de poner una empresa para la inversión.10

Además de ofrecer inversiones, la plataforma de la República alberga seis grupos de inversión diferentes y permite el debate, las ideas y el asesoramiento entre los inversores. También se alienta a los miembros de los grupos a invertir juntos.

MicroVentures

La plataforma de MicroVentures permite invertir en las etapas iniciales y finales de la empresa por tan sólo 100,11 dólares

La empresa tiene docenas de empresas en las que invertir, que van desde un fabricante de juegos deportivos móviles de acción en vivo, una empresa de marketing digital y ferias comerciales, y un fabricante de tequila de alta gama.

MicroVentures fue fundada en 2009 para inversores acreditados y fue uno de los primeros en financiar muchas de las principales empresas, incluida Twitter12. 13 Sigue siendo bastante selectivo en cuanto al número de empresas aprobadas para la inversión.

Al igual que otras plataformas, MicroVentures ofrece información sobre cada inversión, incluyendo el objetivo de recaudación de fondos de la empresa, y el número de días que quedan en la ronda de inversión. En la mayoría de los casos, una startup ofrecerá detalles de cómo piensa gastar el dinero que recaude. Muchas empresas también ofrecerán ventajas a los inversores, como productos gratuitos o invitaciones a eventos exclusivos.

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