Empezando con los ETFs de oro

Un ETF de oro, o un fondo cotizado en bolsa, es un ETF de productos básicos que consiste en un solo activo principal: el oro. Los fondos cotizados actúan como acciones individuales, y se negocian en una bolsa de la misma manera.

Sin embargo, el propio fondo mantiene contratos de derivados de oro que están respaldados por oro. Así que, si inviertes en un ETF de oro, no tendrás ningún oro.

Incluso cuando se canjea un ETF de oro, no se recibe el metal precioso en ninguna forma. En su lugar, usted como inversionista recibirá el equivalente en efectivo.

El principio de inversión

Los inversores utilizan los ETFs de oro para rastrear y reflejar el precio del oro. Aunque los activos del fondo están respaldados por el producto básico, la intención no es que un inversor sea propietario de oro.

Un ETF de oro da a un inversor la oportunidad de ganar exposición al rendimiento, o a los movimientos de precios, del oro.

Cómo usar los ETFs de oro

Los ETFs de oro ofrecen algunos de los mismos rasgos de clase de activos defensivos que los bonos, y muchos inversores los utilizan para protegerse de las perturbaciones económicas y políticas, así como de la degradación de la moneda.

El oro tiende a subir cuando el dólar está débil, por lo que si su cartera de inversiones tiene activos que están expuestos al riesgo de la caída del dólar, la compra de un ETF de oro puede ayudarle a cubrir esa exposición. Por el contrario, la venta de un ETF en oro puede actuar como una cobertura si su cartera tiene una exposición al alza.

Un ETF de oro es un fondo que se negocia en la bolsa de productos básicos y que puede utilizarse para cubrir el riesgo de los productos básicos de oro o para exponerse a las fluctuaciones del propio oro. Si un inversor tiene un mayor riesgo en sus activos de cartera cuando el precio del oro sube, poseer un ETF sobre el oro puede ayudar a reducir el riesgo en esa posición.

O si después de una amplia investigación, un inversor experimentado decide vender en corto el oro, operar con un ETF inverso de oro puede ser una forma sencilla de beneficiarse de la caída de los precios del oro.

Usos más amplios

Mientras que el oro es un producto básico ETF, puede actuar como un ETF de la industria también. Por ejemplo, si un inversor quiere exponerse a la industria de la minería de oro, poseer un ETF sobre el oro puede ser una estrategia de inversión que se ajuste a su cartera.

Si bien existen otras acciones individuales de minería de oro e índices de metales preciosos, un ETF de oro puede ser una forma más simple o más diversa de hacer una inversión en la industria de la minería de oro. Ciertos beneficios vienen con los ETFs, haciéndolos una herramienta útil para tener en el arsenal de inversión de uno.

Los ETF de oro también pueden aplicarse como cobertura del riesgo regional o para ganar exposición en el extranjero. Si un determinado país depende únicamente del oro como principal fuente de ingresos, un inversor con activos de cartera que tengan riesgo en ese país puede vender o vender en corto un ETF sobre oro como protección. Por lo tanto, si el oro cae, la posición corta del ETF puede ayudar a disminuir la pérdida del inversor.

Algunas desventajas

Si usted está buscando poseer un activo de oro, no puede hacerlo a través de un ETF de oro. Nunca se posee un lingote de oro, lingotes o monedas. Los ETFs de oro consisten en contratos de oro y derivados y sólo pueden ser canjeados por dinero en efectivo, nunca por el oro en sí.

Si bien los ETF en general tienen muchos beneficios fiscales, el oro puede ser clasificado como «coleccionable» por el IRS, lo que puede tener consecuencias fiscales.1

Antes de sumergirse, pregunte a un contador público certificado (CPA) cómo la compra de ETFs de oro afectará su situación fiscal particular.

Los ETFs de oro más populares

Puede explorar muchos tipos de ETFs de oro, pero antes de incluirlos en su estrategia de inversión, considere la posibilidad de observar el rendimiento de algunos de los fondos más populares. Vea cómo se mueven y si funciona para las necesidades de su cartera. Una vez que tenga una mejor comprensión de los ETFs de oro, es probable que le resulte más fácil empezar a invertir en ellos.

Los siguientes representan algunos de los más conocidos ETFs de oro:

  • SPDR Gold Trust ETF (GLD)
  • iShares Gold Trust ETF (IAU)
  • Invesco DB Gold ETF (DGL)

Existe una diversa variedad de otros ETFs de oro y metales preciosos, si elige investigar opciones adicionales de ETFs de oro.

La Balanza no proporciona servicios y asesoramiento fiscal, de inversión o financiero. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. Los resultados del pasado no son indicativos de los resultados futuros. Invertir implica un riesgo, incluida la posible pérdida de capital.

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