12 fondos de índice más baratos para comprar

Los fondos de índice más baratos suelen ser los mejores para comprar. ¿Por qué? Porque todos los fondos indexados hacen esencialmente lo mismo: rastrean pasivamente un índice de mercado.1 Y como esencialmente logran el mismo objetivo, no tiene sentido comprar fondos indexados caros.

Piensa en comprar un alimento básico como el pan en una tienda de comestibles. Si eliges entre tres marcas diferentes, y todas tienen los mismos ingredientes, ¡compra la más barata! Es la misma lógica a seguir cuando se compran fondos de índice: tienen los mismos ingredientes. Entonces, ¿por qué pagar más por lo mismo cuando puedes pagar menos?

Nunca tiene sentido comprar un fondo indexado con un cargo por ventas, que puede ser en forma de un front-load (pagado cuando se compran acciones) o un back-load (pagado cuando se venden acciones)2. Los cargos por ventas sólo tienen sentido cuando se obtiene un asesoramiento valioso y una gestión activa de primera categoría. Con fondos indexados, y con un poco de tarea en su extremo, no necesita asesoramiento o gestión activa. Por lo tanto, siempre compra fondos sin carga.

Así que sin más preámbulos, aquí están algunos de los fondos índice más baratos, medidos por sus ratios de gastos a partir de enero de 2019, divididos en seis categorías diferentes:

Los fondos de índice S&P 500 más baratos

Los fondos del índice S&P 500 siguen al índice S&P 500, que consta de unas 500 acciones de grandes empresas estadounidenses, según la medición de la capitalización del mercado.

Aquí hay dos de los fondos de inversión más baratos que rastrean el S&P 500:

  • Schwab S&P 500 Index (SWPPX): El índice de gastos es de 0,02%, o 2 dólares por cada 10.000 dólares invertidos. No hay una inversión mínima inicial.3
  • Índice Fidelity 500 (FXAIX): El índice de gasto es también 0,015%. No hay una inversión mínima inicial.4

Se trata de gastos increíblemente bajos, especialmente cuando se comparan con algunos de los índices de gastos medios de los fondos de inversión, que suelen ser más de diez veces estos gastos, a menudo hasta el 1,5%.

Por ejemplo, compare SWPPX y FXAIX con el Vanguard 500 Index Fund (VFINX), que tiene un índice de gastos del 0,14%.5

Fondos del índice de acciones de gran crecimiento más barato

Los grandes fondos de índices de crecimiento suelen seguir el índice de crecimiento de Russell 1000, el NasdaqCompositeor el Nasdaq-100. Estos están invirtiendo en las acciones de crecimiento de las mayores empresas de EE.UU. por capitalización de mercado. Por lo tanto, con estos fondos, obtendrá muchas de las mismas acciones que en los fondos del índice S&P 500, pero serán sólo acciones de crecimiento, que tienden a ser más agresivas (mayor riesgo relativo en comparación con otras acciones, pero mayores rendimientos potenciales a largo plazo):

Aquí hay dos de los fondos de inversión más baratos que siguen un índice bursátil estadounidense de gran crecimiento:

  • Índice de Crecimiento de Vanguardia (VIGRX): El índice de gastos es de 0,17% o 17 dólares por cada 10.000 dólares invertidos. La inversión mínima inicial es de 3.000,6 dólares
  • Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): El índice de gastos es de 0,3%, o 30 dólares por cada 10.000 dólares invertidos. No hay una inversión mínima inicial.7

Ambos fondos tienen una alta calificación, lo que significa que se obtiene una alta calidad a un bajo costo.

Fondos de índice de acciones de gran valor más baratos

No hay muchos fondos de índices bursátiles que rastreen los índices de valores, pero hay algunos que son demasiado caros y otros que son buenos y baratos. Las acciones de valor son a menudo las que están subestimadas en el mercado y por lo tanto se venden con descuento. Los fondos de inversión que pagan dividendos suelen considerarse fondos de valor.

Los fondos del índice de acciones de valor típicamente siguen el índice Russell 1000 Value o el índice S&P 500 Value. Aquí hay dos de los fondos de índices de acciones de gran valor más baratos:

  • Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX): La relación de gastos es de 0,15% o 15 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y la inversión inicial mínima es de 3.000,8 dólares
  • Índice de Valor de Vanguardia (VIVAX): El índice de gastos es de 0,17% o 17 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y la inversión mínima inicial es de 3.000,9 dólares

Los fondos de valor pueden ser buenos para los inversores que buscan un crecimiento a largo plazo o para los inversores que buscan ingresos actuales de sus inversiones.

Fondos de índice de acciones de mediana capitalización más baratos

Al igual que con los fondos de índices de gran capitalización, los inversores pueden encontrar fondos de índices bursátiles de mediana capitalización que siguen un índice de crecimiento, un índice de valor o un índice que combina ambos estilos. Aquí destacaremos los fondos mutuos de acciones de mediana capitalización que rastrean índices, como el índice S&P MidCap 400 o el Russell Mid Cap Index, que incluirá una mezcla tanto de crecimiento como de valor.

Aquí hay dos de los fondos de inversión más baratos que siguen los índices bursátiles de mediana capitalización:

  • Índice de la capa media del norte (NOMIX): La relación de gastos es de 0,15% o 15 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y la inversión inicial mínima es de 2.500,10 dólares
  • Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): El índice de gastos es de 0,17% o 17 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y la inversión mínima inicial es de 3.000,11 dólares

Las acciones de mediana capitalización suelen conllevar más riesgo de mercado que las de gran capitalización, pero tienden a tener un mejor rendimiento a largo plazo. Y las acciones de mediana capitalización suelen tener menos riesgo de mercado que las de pequeña capitalización, pero pueden rendir igual de bien. Por lo tanto, las empresas de mediana capitalización caen en un «punto dulce» de inversión que puede ser apropiado para los inversores a largo plazo dispuestos a asumir más riesgos para obtener mayores rendimientos potenciales.

Fondos de índice de acciones de pequeña capitalización más baratos

Como hicimos con los fondos de índice de mediana capitalización, destacaremos los fondos de índice de acciones de pequeña capitalización que siguen un índice que combina tanto el estilo de crecimiento como el de valor. Estos fondos de índices seguirán a los índices de pequeña capitalización como el Russell 2000 Index o el S&P SmallCap 600 index.

Aquí hay dos de los fondos de inversión más baratos que siguen los índices de acciones de pequeña capitalización:

  • Índice de Gorra Pequeña del Norte (NSIDX): La relación de gastos es de 0,15% o 15 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y la inversión inicial mínima es de 2.500,12 dólares
  • Índice de Gorra Pequeña de Schwab (SWSSX): El índice de gastos es de 0,04% o 4 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y no hay una inversión mínima inicial.13

Las acciones de pequeña capitalización son más arriesgadas que las de gran y mediana capitalización, pero pueden ofrecer rendimientos superiores a largo plazo, especialmente si se pueden mantener los gastos bajos.

Fondos de índice de acciones internacionales más baratos

Los fondos de índices bursátiles internacionales suelen seguir el índice MSCI EAFE o el índice MSCI ACWI, ambos compuestos por acciones de empresas de fuera de los Estados Unidos

Aquí hay dos de los fondos de inversión más baratos que siguen los índices bursátiles extranjeros:

  • Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): El índice de gastos es de 0,17% o 17 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y no hay una inversión mínima inicial.14
  • Schwab International Index Fund (SWISX): La relación de gastos es de 0,06% o 6 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y no hay una inversión mínima inicial.15

Los fondos de índices bursátiles internacionales son una forma inteligente y conveniente de captar todo el mercado fuera del mercado de los Estados Unidos. Una cartera diversificada de fondos mutuos suele incluir acciones internacionales.

Fondos de índice de bonos más baratos

Hay muchos tipos diferentes de fondos de índice de bonos, pero los mejores y más comunes son los que capturan todo el mercado de bonos de los Estados Unidos. Estos fondos de índice siguen el Índice de Bonos de EE.UU. Bloomberg Barclays Capital Aggregate, que cubre todos los tipos principales de bonos, incluyendo bonos corporativos gravables, bonos del Tesoro y bonos municipales.16

Aquí están los fondos de inversión más baratos que rastrean el BarCap Aggregate:

  • Índice de Bonos Totales de Vanguardia (VBMFX): La relación de gastos es de 0,15% o 15 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y la inversión mínima inicial es de 3.000,17 dólares
  • Índice de Bonos del Norte (NOBOX): La relación de gastos es de 0,15% o 15 dólares por cada 10.000 dólares invertidos, y la inversión mínima inicial es de 2.500,18 dólares

Para la mayoría de los inversores, un índice total del mercado de bonos barato es suficiente para incluirlo en una cartera de fondos de inversión.

Cómo comprar el más barato de los fondos de índice baratos

Algunas de las mejores compañías de fondos de inversión sin carga, como Vanguard Investments, ofrecen clases de acciones de fondos índice con menores índices de gastos cuando se puede hacer una inversión inicial alta.19

Por ejemplo, como mencioné anteriormente, el fondo Vanguard 500 Index Fund (VFINX) no figuraba en nuestra lista de fondos índice más baratos porque su ratio de gastos del 0,14% era superior a nuestras otras dos listas.

Pero si puedes alcanzar el requisito de inversión inicial de 3.000 dólares para su clase de acciones «Admiral» (ticker: VFIAX), obtienes el fondo de índice S&P 500 más barato con un ratio de gasto de 0,04%.20

La inversión fraccionada es otra opción de menor costo.

La información de este sitio se proporciona sólo con fines de discusión, y no debe ser malinterpretada como un consejo de inversión. Bajo ninguna circunstancia esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.

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