10 ETFs de mejor dividendo para comprar ahora

La forma más inteligente de comenzar la búsqueda de los mejores ETFs de dividendos es identificar su necesidad de dividendos y cómo encajan en el panorama general de su objetivo de inversión. Entonces puede mirar las cualidades particulares, como el alto rendimiento, los bajos gastos y el estilo de inversión.

También es inteligente tener una clara comprensión de cómo funcionan los ETF y qué cuentas de inversión son las mejores para invertir con los ETF. Por lo tanto, antes de saltar a la lista de los mejores ETFs de dividendos, comience con lo básico de estos populares vehículos de inversión para asegurarse de que son una opción inteligente para usted y sus necesidades de inversión.

Antes de invertir en ETFs

Incluso si eres un inversor experimentado en ETF, es inteligente revisar los fundamentos de cómo funcionan los ETF y cómo usarlos en tu beneficio.

Aquí están las cosas básicas que hay que saber sobre los ETFs antes de invertir.

  • ETF es un acrónimo que significa fondos negociados en bolsa. Pueden describirse simplemente como un híbrido de acciones y fondos mutuos.
  • Los ETF se negocian intradía como las acciones; los fondos de inversión se negocian al final del día cuando se puede determinar el valor neto de los activos (NAV) de las tenencias subyacentes.
  • Al igual que los fondos de inversión, los accionistas de los fondos de inversión no son propietarios directos de los activos subyacentes del fondo, sino que poseen acciones del propio fondo, que luego compra acciones de los activos subyacentes.
  • Al igual que los fondos de índice, los ETF son administrados pasivamente y siguen un índice de referencia. Esto significa que los ETF tienen una baja rotación en comparación con los fondos de inversión gestionados activamente.
  • Los ETFs tienen típicamente índices de gastos más bajos comparados incluso con los fondos mutuos de índices más bajos.
  • Los ETF no tienen una cantidad mínima de inversión inicial, mientras que los fondos mutuos suelen requerir una inversión inicial de 1.000 dólares o más.

Para resumir estos puntos, los ETF funcionan como fondos mutuos indexados, pero a menudo tienen gastos más bajos, lo que puede aumentar potencialmente los rendimientos a largo plazo, y son fáciles de comprar.1 2 3

Fiscalidad de los ETF y los mejores tipos de cuentas para los ETF de dividendos

Uno de los mayores beneficios de los ETF viene como resultado de la baja rotación, como se menciona en los puntos anteriores. La baja rotación significa que hay muy pocas compras y ventas de las participaciones subyacentes durante un año determinado. Y cuando un fondo tiene una baja rotación, los impuestos son generalmente más bajos porque la baja venta relativa de las participaciones subyacentes significa que se transfieren menos ganancias de capital al accionista del ETF.

Esto hace que los ETFs hagan tenencias inteligentes para las cuentas imponibles. Pero los inversores que buscan los mejores ETFs de dividendos deben ser conscientes de los impuestos que se pueden generar a partir de los dividendos.4

Es importante señalar que los accionistas del ETF pueden ser gravados con impuestos sobre los dividendos de un fondo, incluso si esos repartos se reciben en efectivo o se reinvierten en acciones adicionales del fondo. Además, en el caso de ciertas cuentas con impuestos diferidos y con ventajas fiscales, como una cuenta IRA, 401(k) o una anualidad, los dividendos no están sujetos a impuestos para el inversionista mientras esté en la cuenta. En su lugar, el inversor pagará impuestos sobre la renta por los retiros durante el año fiscal en que se realiza la distribución (retiro).5

Por lo tanto, algunos inversores en ETF que compran y mantienen ETF de dividendos pueden considerar la posibilidad de mantenerlos en una cuenta con impuestos diferidos como una IRA tradicional o una Roth IRA.

Lista de los ETF de mejor dividendo

En esta lista de los mejores ETF de dividendos, incluimos fondos con una gama de objetivos y estilos. En otras palabras, estos ETFs no son necesariamente los que pagan los mayores dividendos. Por ejemplo, un fondo de dividendos de alto rendimiento tendría probablemente un mayor rendimiento de los dividendos que un fondo de apreciación de dividendos, que tiende a mantener acciones de dividendos con dividendos crecientes.

Para encontrar los mejores ETFs de dividendos para usted, algunas cualidades a buscar incluirán el rendimiento actual (o rendimiento de la SEC a 30 días), la relación de gastos y el objetivo de inversión.

Dicho esto, y sin ningún orden en particular, aquí están 10 de los mejores ETFs de dividendos para comprar.

Vanguard High Dividend Yield (VYM)

Este ETF de dividendos de Vanguard sigue al Índice de Rendimiento de Dividendos Altos del FTSE. A partir de noviembre de 2019, el fondo representa 404 acciones que producen un alto rendimiento de dividendos. El rendimiento de la SEC para el VYM es de 3.23% y la relación de gastos es de un mínimo de 0.06%, o 6 dólares por cada 10.000 dólares invertidos.6

Apreciación de Dividendos de Vanguardia (VIG)

Los inversionistas que buscan mantener una cesta de acciones de empresas que tienen un historial de crecimiento de sus dividendos pueden considerar la compra de un ETF como el fondo de Apreciación de Dividendos de Vanguard. Este ETF sigue el índice NASDAQ US Dividend Achievers Select (antes conocido como Dividend Achievers Select Index), que cubre alrededor de 182 acciones de dividendos. A diciembre de 2019, el rendimiento de la SEC para el VIG es del 1,80% y el ratio de gastos es del 0,06%.7

Índice de Dividendos Selectos (DVY) de iShares

Este ETF de dividendos de BlackRock sigue un índice de aproximadamente 100 acciones que tienen un historial de pago de dividendos en los últimos cinco años. A diciembre de 2019, el rendimiento de la SEC es relativamente alto, 3.56% y los gastos son 0.39%.8

iShares Core High Dividend (HDV)

Los inversionistas que buscan un ETF de dividendos que ofrezca exposición a unas 75 acciones estadounidenses que pagan dividendos y que, según la empresa matriz BlackRock, «han sido examinadas por su salud financiera», deberían considerar el HDV. A diciembre de 2019, el rendimiento de la SEC es del 3,61% y el ratio de gastos es un bajo 0,08%.9

Invesco Zacks Multi-Asset Income (CVY)

A los inversores que no les importa pagar más gastos para obtener mayores rendimientos puede gustarles lo que ven en este ETF. El fondo sigue el Índice Zacks Multi-Activo, que consiste en 149 acciones de compañías que pagan dividendos. A partir de diciembre de 2019, la asignación de activos es de un 88% de acciones de EE.UU. con el resto en una mezcla de acciones y bonos extranjeros; el rendimiento de la SEC para el CVY es de 4,38% y la relación de gastos es de 0,97%.10

Cartera financiera de alto rendimiento de dividendos (KBWD) de Invesco

Este ETF de dividendos de Invesco logra sus altos rendimientos concentrando la cartera en acciones de empresas del sector financiero. El ratio de gastos es extremadamente alto, 2,42%, pero el rendimiento actual, a diciembre de 2019, de 9,89% también es extremadamente alto. KBWD sigue el Índice de Rendimiento de Dividendos del Sector Financiero de KBW Nasdaq, que consta de unas 44 participaciones, la mayoría de las cuales son acciones de pequeña capitalización del sector financiero11.

ALPS Sector Dividendos Perros (SDOG)

Los inversores que buscan obtener dividendos de las acciones de «Dogs of the Dow» pueden considerar añadir SDOG a su cartera. SDOG sigue el índice S-Network Sector Dividend Dogs, que comienza con el índice S&P 500, y luego examina a nivel sectorial para crear una mezcla diversa de acciones de dividendos. A diciembre de 2019, el rendimiento actual de la SEC para el SDOG es del 4,13% y el ratio de gastos es del 0,40%.12

SPDR S&P Dividendo (SDY)

Este ETF de dividendos, uno de los pocos ETF que ha obtenido una calificación de cinco estrellas de Morningstar, se encuentra entre los mejores fondos con comisiones razonables que cubren una amplia selección de acciones de dividendos. SDY sigue el índice S&P High Yield Dividend Aristocrats, que es una selección de poco más de 100 acciones de dividendos. El rendimiento actual a diciembre de 2019 para el SDY es del 2,50% y el índice de gastos es del 0,35%.13

WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund (DES)

A veces tiene sentido diversificarse lejos del típico ETF de dividendos de gran capitalización y añadir un buen ETF de dividendos de pequeña capitalización a la mezcla y el DES es uno de los mejores ETF para lograr este objetivo. El DES sigue el Índice de Dividendos de Pequeña Capitalización de WisdomTree, que según WisdomTree, es un índice «compuesto por las compañías que componen el 25 por ciento inferior de la capitalización de mercado del Índice de Dividendos de WisdomTree después de que las 300 compañías más grandes hayan sido eliminadas».14 A partir de diciembre de 2019, el rendimiento a 12 meses del DES es del 2,57% y el ratio de gastos es del 0,38%.15

Schwab US Equity Dividend (SCHD)

Los inversores que buscan una exposición de bajo costo a las acciones de mayor dividendo en los EE.UU. querrán echar un vistazo a SCHD. El fondo sigue el Índice Dow Jones U.S. Dividend 100, que incluye algunas de las acciones que más dividendos producen en los EE.UU. A diciembre de 2019, el rendimiento actual de la SEC es del 3,11% y el ratio de gastos es un barato 0,06%.16

El resultado final

Ahora lo tienes, los 10 mejores fondos de dividendo ETF de una diversa selección de opciones. Sólo recuerde que el aspecto más importante de la selección de los mejores ETF para sus objetivos de inversión es seleccionar la inversión que mejor se alinea con su horizonte de tiempo y tolerancia al riesgo. Aunque los altos rendimientos pueden ser un factor importante en la elección de los mejores ETFs de dividendo, los bajos gastos y la amplia diversificación pueden ser más importantes.

La Balanza no proporciona servicios y asesoramiento fiscal, de inversión o financiero. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. Los resultados del pasado no son indicativos de los resultados futuros. Invertir implica un riesgo, incluida la posible pérdida de capital.

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