10 ETF de alto rendimiento que están por encima del resto

Los inversores que buscan rendimiento buscan ingresos de sus inversiones. Estos ingresos pueden ser recibidos en forma de dividendos de acciones, o por pagos de intereses de bonos. El término «fondos de alto rendimiento» se refiere generalmente a los fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) que tienen acciones que pagan dividendos superiores a la media, bonos con pagos de intereses superiores a la media, o una combinación de ambos.

Los inversores a largo plazo suelen buscar el crecimiento de sus carteras a lo largo del tiempo, y la mayoría de los inversores que buscan fondos de alto rendimiento son inversores jubilados que buscan ingresos de sus inversiones. Ya sea que usted esté invirtiendo en fondos mutuos de alto rendimiento o en ETFs de alto rendimiento, es inteligente tener un propósito claro en mente para comprar estas inversiones orientadas a los ingresos.

ETFs de alto rendimiento vs. Fondos mutuos de alto rendimiento

Las principales ventajas de los ETF de alto rendimiento en comparación con los fondos mutuos de alto rendimiento son las bajas comisiones, la diversificación y la liquidez intradía1 . Los inversores tienen más oportunidades de encontrar el rendimiento de diversas maneras, lo que a menudo conduce a mayores rendimientos debido a la especialización dentro del mercado de ETF.

Sin embargo, hay un inconveniente principal de los ETF de alto rendimiento. Son manejados pasivamente, por lo que se ven obligados a igualar el rendimiento del índice de referencia. Esto significa que un gerente de ETF de alto rendimiento se ve obligado a operar en un mercado a la baja, incluso a precios desfavorables.2

Esta desventaja también existe con los fondos mutuos indexados. Los gestores no pueden navegar por las condiciones desfavorables del mercado comerciando o manteniendo a su discreción.

Dicho esto, esta diversa selección de fondos debería satisfacer una variedad de necesidades de inversión. Hemos incluido los ETF que pagan altos rendimientos, pero también los que equilibran la diversificación con un objetivo de ingresos.

Si se decide invertir en ETF de alto rendimiento, como los que hemos destacado, es importante sopesar lo que nos gusta de ellos con lo que no nos gusta.

Lo que nos gusta

  • Variedad de oportunidades de inversión

  • Potencial de ingresos de las inversiones

  • Amplia gama de fondos especializados

  • Tarifas bajas

Lo que no nos gusta

  • Debe coincidir con el índice de referencia

  • Alto riesgo debido a los bonos basura asociados

  • Sensibilidad al aumento de los tipos de interés

  • Puede ser impredecible

iShares iBoxx $ Bono Corporativo de Alto Rendimiento (HYG)

HYG debería estar en tu radar si buscas uno de los ETF de bonos de alto rendimiento más negociados del mercado. La cartera consiste principalmente en bonos corporativos con vencimientos entre tres y 10 años, y con una calidad crediticia por debajo del grado de inversión (una calificación por debajo de BBB por Standard & Poor$0027s o por debajo de Baa por las agencias de calificación crediticia de Moody$0027s). AAA es la más alta.

El rendimiento de la SEC es del 5.10% a abril de 2020, y el ratio de gastos es del 0.49% o 49 dólares por cada 10.000 dólares invertidos.3

SPDR Bloomberg Barclays High-Yield Bond(JNK)

Otro ETF muy negociado que invierte en bonos de alto rendimiento es JNK, que tuvo un rendimiento en la SEC del 5,56% a partir de abril de 2020 y un índice de gastos del 0,40%4. Como sugiere el símbolo del teletipo, JNK invierte en bonos con una calidad crediticia inferior al grado de inversión. Los vencimientos son, en promedio, a plazo medio, que suele ser de entre tres y 10 años5

Vanguard High Dividend Yield(VYM)

Los inversores que quieren ingresos a través de un ETF de bajo costo que mantiene las acciones de dividendo deben gustar de VYM. Este ETF sigue el Índice de Rendimiento de Alto DividendoFTSE, que consiste en alrededor de 400 acciones de empresas en su mayoría de gran capitalización que pagan dividendos por encima de la media a los inversores. A partir de abril de 2020, el rendimiento de la SEC para VYM es de 3,45% y los gastos son baratos.6

Índice municipal de alto rendimiento de los vectores VanEck (HYD)

Echa un vistazo a HYD si tienes una cuenta sujeta a impuestos y buscas un ETF de alto rendimiento. Este rastrea el desempeño del Índice Compuesto de Alto Rendimiento Personalizado Municipal de Bloomberg Barclays, que consiste en bonos municipales de alto rendimiento, a largo plazo, que ofrecen ingresos libres de impuestos.

Esta ventaja fiscal puede ser especialmente atractiva para los inversores en los tramos de impuestos más altos, lo que se traduciría en un alto rendimiento fiscal. A partir de abril de 2020, el rendimiento de la SEC para el HYD es del 3,91% y el ratio de gasto es del 0,35%.7

Aleriano MLP(AMLP)

Los fondos del MLP invierten en sociedades limitadas principales, que suelen centrarse en industrias relacionadas con la energía. El rendimiento del MLP puede ser volátil, y su estructura como sociedades es más compleja que las acciones. Los inversionistas que consideren la posibilidad de adquirir estos fondos deberían hacer más trabajo de lo habitual antes de comprar.

Los coeficientes de gastos de los fondos MLP pueden ser elevados y a veces difíciles de entender, y estos fondos probablemente son los mejores para los inversores que buscan altos rendimientos, a menudo tan altos como el 7% o más. El rendimiento de distribución es del 11,48% en abril de 2020, y el ratio de gastos es del 0,85%, que es bajo para un fondo MLP.8

WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund(DEM)

Los inversionistas que buscan diversificar sus posiciones de alto rendimiento con acciones extranjeras, específicamente en los mercados emergentes, podrían revisar el DEM. El equipo de gestión del fondo trata de encontrar y mantener las acciones de mayor rendimiento de dividendos disponibles en los mercados emergentes. El rendimiento de la distribución de DEM es de 5,52% y el ratio de gastos es de .63%.9

SPDR Dow Jones International Real Estate(RWX)

Invertir en bienes raíces con fondos del sector de los REIT puede ser una buena manera de obtener altos rendimientos para fines de ingresos. Los REIT suelen tener al menos 100 accionistas, y están obligados por ley a pagar al menos el 90% de sus ingresos a los accionistas.10

RWX sigue el índice Dow JonesGlobal ex-U.S. Select Real Estate Securities, que consiste en REITs no estadounidenses y otros valores inmobiliarios. El rendimiento de la SEC es del 9,73% y el índice de gastos es del 0,59% a abril de 2020.11

First Trust Preferred Securities and Income(FPE)

Este fondo es una raza rara en el sentido de que es uno de los pocos ETF que se gestionan activamente. El equipo de gestión busca valores de renta, como bonos corporativos con grado de inversión o inferior, acciones preferentes y valores convertibles. A partir de abril de 2020, el rendimiento de la SEC para el FPE es del 5,35% y el ratio de gasto es del 0,85%.12

Cartera financiera de alto rendimiento de dividendos de Invesco KBW(KBWD)

Este ETF de alto rendimiento de Invesco se basa en el Índice de Rendimiento de Dividendos del Sector Financiero del Nasdaq KBW, que consiste en acciones de la industria financiera conocidas por sus dividendos constantes.

Los posibles accionistas deben tener en cuenta que este ETF se centra en acciones de pequeña y mediana capitalización, lo que no es típico de la mayoría de los fondos de dividendos, ya que a menudo tienen acciones de gran capitalización. La cartera también está relativamente concentrada con sólo 40 participaciones. En abril de 2020, el rendimiento de la SEC para el KBWD es alto, con un 9,7%, y el índice de gastos también es alto, con un 1,58%.13

Bono del Gobierno de los Mercados Emergentes de Vanguardia (VWOB)

Los inversores que quieran encontrar un rendimiento con un ETF de bajo costo que invierta en bonos de mercados emergentes les gustará lo que vean en el VWOB de Vanguard. El fondo sigue el índice Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Government RIC Capped, que consiste en unos 1.000 bonos de mercados emergentes con una duración media de 6,4 años y una calidad crediticia en su mayoría por debajo del grado de inversión.

El rendimiento de la SEC para la VWOB fue del 5,4% en abril de 2020, y el ratio de gasto es de 0,25%.14

Tenga cuidado al invertir en fondos de alto rendimiento

El alto rendimiento suele traducirse en un alto riesgo. Los inversores deben tener en cuenta que los fondos de alto rendimiento suelen invertir en bonos de baja calidad crediticia. Estos bonos de alto rendimiento también se llaman bonos basura.

Los altos rendimientos son atractivos a efectos de ingresos, pero el riesgo de mercado de estos bonos es similar al de las acciones. Los bonos de alto rendimiento pueden bajar de precio en entornos recesivos, incluso cuando los bonos convencionales pueden estar subiendo de precio.

Los fondos de bonos de alto rendimiento también pueden contener bonos a largo plazo, que tienen una mayor sensibilidad a los tipos de interés que los bonos con vencimientos o duración más cortos. Cuando los tipos de interés suben, los precios de los bonos suelen bajar, y cuanto más largo sea el vencimiento, mayor será la sensibilidad. Cuando los tipos de interés están subiendo, los bonos a largo plazo suelen bajar más de precio que los bonos a corto e intermedio plazo.

La información de este sitio se proporciona sólo con fines de discusión, y no debe ser malinterpretada como un consejo de inversión. Bajo ninguna circunstancia esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.

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